中公財經

==2019CFA特許金融分析師考試==

本專題內容來源:CFA協會

報名時間

2019-1.24-9.11

考試大綱

詳見cfa協會官網

準考證

2019年11月初

考試時間

2019年12月7日

成績發布

考試后50-70天公布

證書領取

通過三個級別即可領取

CFA介紹:

一、CFA是什么

CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱,是美國以及全世界公認的“金融投資行業高含金量證書”,也是“全美重量級財務金融機構金融分析從業人員必備證書”。


CFA

CFA課程內容涉及到當下國際金融市場的幾乎所有主流領域,CFA證書也因此被譽為“華爾街的入場券”。《金融時報》雜志更是于2006年將CFA證書定義為投資行業從業人士的“黃金標準”。持證人被全球170多個國家雇主認可,是通往100萬年薪的高標準資格證書。

二、CFA含金量

CFA協會是有業界精英和各大金融機構高管組成,CFA協會的科學規范的考核體系,保證了CFA職業資格認證的權威性,專業的資格認證,精心的考試設計,使得CFA在金融投資行業是廣泛認可的,包括摩根、高盛等絕大多數知名的金融機構都有CFA人才數千名供職。

人民日報/央視財經/人民網:多次稱贊 CFA是十大高含金量證書之一,多次推薦中國大學生和在職人士報考CFA。

美國證監會(SEC)認可:CFA特許資格是等同美國證券從業員第七系列(Series 7)法定資格

三、CFA就業前景

在金融投資領域未來我國需求的人才排行榜中,特許金融分析師排行首位,CFA成為搶手貨。金融行業的蓬勃發展造就對CFA的需求更加緊俏,就國內知名統計機構數據顯示,目前金融投資行業對于CFA人才的崗位待遇綜合水平在10萬年薪以上,條件優秀的更可以達到30萬以上!

CFA報名條件:

學歷要求

1. 本科在校學生,報名時間到畢業時間在12月之內即可參加CFA報名考試

(擁有學士學位或相當的專業水準以上,對專業沒有任何限制)


CFA

2. 3年制大專學歷加上1年全職工作經驗

3. 2年制大專學歷加上2年全職工作經驗

其他要求

1. 遵守職業道德規范;

2. 完成注冊和報名以及支付費用;

3. 能夠用英語參加考試。

備注:如果申請人不滿足上述要求,但具備相當的專業水準,也可被接受為候選人。CFA會用工作經歷來考核申請人的專業水準,一般來講,4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷,不一定要從事投資領域相關工作,只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受;

CFA報名時間:

2019年12月CFA考試報名時間:


CFA

2019年12月cfa一階段報名時間:2019年1月24日-2019年3月27日

2019年12月cfa二階段報名時間:2019年3月28日-2019年8月14日

2019年12月cfa三階段報名時間:2019年8月15日-2019年9月11日

2020年6月CFA考試報名時間:

2020年6月cfa一階段報名時間:2019年8月16日-2019年10月17日

2020年6月cfa一階段報名時間:2019年10月18日-2020年2月3日

2020年6月cfa一階段報名時間:2020年2月4日-2020年3月13日

(所有報名時間截至美國東部時間23:59)

CFA報名費用:

2019年12月cfa費用主要分為三類:首次報名注冊費、考試費、教材費、教材郵寄費用。每個報名階段的考試費用是不同的,但是首次報名費都是一樣的,如果你是老生,不需要再繳納報名費。

CFA

2019年12月CFA費用如下:

2019年12月cfa一階段報名時間:2019年1月24日-2019年3月27日,首次報名注冊費450$,考試費650$,教材費150$,郵寄費用20$。

2019年12月cfa二階段報名時間:2019年3月28日-2019年8月14日,首次報名注冊費450$,考試費950$,教材費150$,郵寄費用20$。

2019年12月cfa三階段報名時間:2019年8月15日-2019年9月11日,首次報名注冊費450$,考試費1380$,教材費150$,郵寄費用20$。

2020年6月CFA報名費用如下:

2020年6月cfa一階段報名時間:2019年8月16日-2019年10月17日,首次報名注冊費450$,考試費650$,教材費150$,郵寄費用20$。

2020年6月cfa一階段報名時間:2019年10月18日-2020年2月3日,首次報名注冊費450$,考試費950$,教材費150$,郵寄費用20$。

2020年6月cfa一階段報名時間:2020年2月4日-2020年3月13日,首次報名注冊費450$,考試費1380$,教材費150$,郵寄費用20$。

CFA退款政策

1.注冊費與報名費可在付款后兩個工作日內申請全額退款,但實際到賬金額可能會受到匯率波動影響。除此情況外,注冊費與報名費在任何情況下均不予轉讓或退款。

2.紙質版教材(150美元)在訂單完成后無法申請退款。郵寄紙質教材可能需額外支付進口稅等費用,如產生清關費用,也需由考生個人承擔。

報名入口

CFA報名入口:

2019年12月CFA特許金融分析師考試 報名入口>>>

CFA

2019年cfa報名流程如下

第1步:登錄CFA考試報名入口

第2步,填寫你的Email進行注冊

第3步,創建注冊報名賬戶,填寫個人信息

第4步,選擇你計劃想要的考試日期

第5步,選擇你居住的國家(CFA考試的國家)

第6步,填寫你的居住地址、城市和郵箱

第7步,中國CFA考生需要填寫額外的個人信息

第8步,填寫你的電話號碼和護照號碼,中國CFA考生需要填寫中文姓名

第9步,填寫你CFA考試的城市

第10步,填寫你的國際旅行護照信息在下面的信息框

第11步,如實填寫你目前的個人狀態

第12步,如果你是一個擁有學士學位或同等學位的畢業生,需要填寫畢業年份和大學名字

第13步,選擇你的就業情況或目前狀態

第14步,如果你沒有違反CFA協會調查的9項法律法規事項,全部選“NO”,進入下一步

第15步,閱讀CFA協會協議,如無異議,進入下一步

第16步,兩種CFA教材套餐選擇方式:●免費電子版,●紙質教材150美元+郵費20美元

第17步,選擇是否愿意接收CFA協會與CFA備考供應商相關訊息

第18步,支付CFA考試相關費用總計(支持國內銀聯支付)即可

CFA準考證打印時間

CFA準考證打印時間一般在考前一個月開始打印:

點擊進入>>>CFA準考證打印入口

2019年6月cfa考試準考證打印時間大概在2019年5月中旬

2019年12月cfa考試準考證打印時間大概在2019年11月初

補充說明:

拿到準考證首先要做的是核對個人信息是否跟準考證是一致的:名字,護照號,有效期等,如果出現任何不符的情況,務必及時提出考試個人信息修改申請。

如果護照信息有變更,請記得及時在官網更新自己的信息,并重新打印準考證。

CFA準考證打印方式

一、官網打印

1.登錄官網,輸入考生注冊的User Name(用戶名)和Password(密碼)成功登錄。

點擊進入>>>準考證打印入口

2.點擊 Progran頁面下的 candidate resources

3.點擊如下圖所示鏈接 Print your exam admission tickets

4.點擊打印準考證鏈接 Your exam admission ticket is available

5.在接下來的頁面點擊最下端“I underst”即可在線打印準考證。

如果你的電腦已連接打印機,即可在線打印。

二、郵箱打印

通過CFA考試的注冊郵箱收取CFA協會的通知郵件中的鏈接進入打印頁面進行打印。

準考證打印注意事項

1.及時取得CFA準考證,做好考前準備。

關注當地準考證發放的有關信息,根據報名時各地的通知到指定地點領取或上網打印。

CFA

2.仔細核對準考證上的個人信息(身份證號、姓名、檔案號等),如果有誤,應抓緊時間與報名點聯系。

3.確認考點地址。建議考生最好提前到考點就具體位置、乘車路線、周邊環境進行考察,做到心中有數。您必須按照準考證上面的說明的相關考試時間和考試地點進入考場,準考證上面會有詳細的說明。考試時按照相應的座位考試.在往年考試中,發生過個別考生由于坐錯考場至使考試成績無效的現象,所以考生一定要引起足夠的重視。

4.CFA考試前一天晚上,按照準考證上的要求將身份證、準考證及應考物品全部準備好。需要提醒考生的是不要忘記帶2B鉛筆和橡皮,同時要注意如果考試允許攜帶計算器,請不要帶具有記憶功能的計算器。

5.CFA考試當天,建議考生提前到達CFA考場,這樣有充分的時間了解相關考務規定,同時也熟悉了環境,有利于保持放松的心情。

6.請在考試前查看你的準考證,進入考場時系統會提示您閱讀并同意的條款,要求在考試結束前請保證您的準考證干凈整潔,必須使用未使用的紙張打印準考證,建議留一個備份并隨身攜帶它在考試當天進入考試中心。如果您未帶準考證您將會被阻止進入考場。

7.準考證的個人信息必須與國際旅行護照信息一致,并且要在有效期內。如果信息不匹配,也可以提交相關信息變更申請(PDF格式),將不會被允許參加考試,并會沒收你的注冊費。

建議廣大CFA考生請留意你必須在考試當天出示有效的國際旅行護照、身份證、準考證,而當中的資料必須跟你之前提交的完全一致。如果護照內的信息例如名字是不完全相同的話請下載原文件修改信息,確保順利進行考試,我們強烈建議你電郵到info cfainstitute.org或嘗試通過這里下載信息變更表更新你的資料。

8.仔細核對準考證上的個人信息(身份證號、姓名、檔案號等),如果有誤,應抓緊時間與報名點聯系。

9.在取得CFA特許金融分析師資格證書前,請保存好歷次CFA考試的準考證,以便在個人信息有誤時備查。

CFA考試時間:

2019年CFA考試依次分Level 1,2,3,總共三個級別,所有考生必須按照順序參加考試,通過前一級別,才能參加下一級別的考試。其中Level 考試在每年6月和12月各舉行一次; Level 2,3考試每年僅在6月舉行一次,所以比較快的時間通過三個級別的考試至少需要2.5年。

CFA

2019年12月cfa考試時間:

2019年12月07日:CFA(僅CFA一級考試)

(上午9:00-12:00;下午14:00-17:00)

2020年6月cfa考試時間:

2020年6月6日:CFA一級考試(二級、三級考試)

(上午9:00-12:00;下午14:00-17:00)

2020年6月7日:CFA(僅CFA一級考試)

(上午9:00-12:00;下午14:00-17:00)

CFA考試地點:

CFA在國內有13個考區,每個城市的考點不同,考試前請務必按照準考證上的地址,提前找好考場。

CFA

2019年6月國內大陸地區13個CFA考點:北京、成都、大連、廣州、杭州、南京、上海、深圳、天津、武漢、青島(新增)、香港、臺北。

2018年12月國內大陸地區有7個CFA考點:北京、成都、廣州、杭州、青島、上海、深圳。

(12月CFA具體考試地址會在考試前發送到準考證上,在網上下載打印即可)

補充說明:

每個城市有若干個考點,具體考點由CFA協會統一安排,一般在考前一個半月開放準考證打印通道的時候公布每位考生的具體考點。

CFA考試科目:

CFA考試共有十門科目:

職業倫理道德、經濟學(宏觀經濟學、微觀經濟學、國際金融、國際貿易)、定量分析、財務報表分析、公司理財、投資組合管理、權益投資、固定收益投資、衍生品投資和其他投資等。

CFA

每一門科目有它不同的側重點:

一、定量分析(Quantitative)

定量分析就是以數量工具測算投資組合關聯性,概率統計,為設定合理理性的投資規劃提供技術支撐。在一級二級考試中是考試占比比較大的考試科目,主要是計算方法的考核,記得住公式就肯定可以做對題。

二、經濟學(Economics)

經濟學課程以經典宏觀、微觀經濟學內容講解彈性、價格曲線、生產者剩余、消費者剩余、壟斷和市場形態,宏觀金融政策和中央銀行等知識,讓考生了解經濟運行的宏觀和微觀經濟知識。所占考試比重在10%左右,考試形式為壟斷或者經濟影響的定性判斷的單選題。

三、財務報表分析(Financial Statement Analysis)

財務報表是一級二級的考試重點,內容涉及三大會計報表,現金流量測控,養老會計、管理會計、稅收規避FACC等會計術語,考試難度不大,并且現在的考核方式更加靈活。一級二級中財務報表是重點科目,占比考試20%左右的權重,權重較大。

四、公司理財(Corporate Finance)

公司理財詳細的介紹了資本的成本,使公司規劃出最合適的資本結構,來獲得資本的*3收益。在制定資本預算時,可做出正確的現金流量估計和風險分析,從而作出正確的決定。在決定股利政策時,充分了解其中的資訊和意義。深入地了解如何實現公司融資結構與投資結構的最大化。

五、投資組合管理(Portfolio Management)

投資組合管理旨在是給人了解投資組合業務進行的整個流程,如何配合客戶需求,計算回報、厘定風險,運用投資組合管理理論作資產分配、分散風險、并且定時作出檢討如何利用投資組合法,提升保險公司資產管理水平。

六、權益投資(Equity Investments)

權益證券分析詳細介紹了上市、集資時的定價流程,在收購合并時該付出多少。也可在評估過程中了解行業的前景,從而作出正確的商業決定。以及并購行動中,如何合理評估企業的價值。

七、固定收益投資(Fixed Income)

固定收益證券介紹了債券市場的運作、發行債券時的定價問題,同時亦可以認識如何把資產證券化出售。在整個過程中了解到投資債券的風險,以及資產抵押債券(ABS)與保險資金固定收益分析。

八、衍生工具(Derivatives)

金融衍生品詳細介紹如何面對現今大幅波動的金融、商品市場,運用各種衍生工具作風險管理,對沖風險和減少損失。反之,亦可作投機炒賣或作套活動。

九、其他類投資(Alternative Investments)

另類投資詳細介紹了非傳統的投資工具,如對沖基金、風險投資基金和房地產信托基金等等,和認識投資這些工具時面對的風險。

十、道德與職業行為標準(Ethics and Professional Standards)

提高從業人員的職業和道德素養,特別是國際上對受托人的責任的要求,降低了公司內部人員職業違規方面的風險,同時提升公司內部的整體職業素養,由此提高公司整體的管治。

CFA考試題型:

一級考試(Level 1)

題型為選擇題(Multiple Choice),每卷各120題,共240 題,每題有A、B、C三個挑選,分值持平。

一級CFA考試首要在于調查考生對CFA考試基礎知識、管理的工具和概念的了解。

CFA

CFA二級考試(Level 2)

題型為120題案例選擇題(Multiple Choice),每卷各60題,每題3分,總分360分。試卷除了有20個案例外,還會有圖表,財務報表,統計數據等,每個事例下有六道相關的挑選題。

CFA二級考試課程著重于資產估值及投資工具的應用(包括經濟學、財務報表分析和數量分析方法)。

CFA三級考試(Level 3):

50%的論文寫作及50% 的案例題分析。

倫理和職業道德標準是CFA三個級別考試課程中均強調的內容三級仍舊分為上下午兩個部分,但是與二級不同的是,上午的考試題為開放式論述題,下午和二級相同是事例的選擇題。

CFA三級考試與二級考試的不同:

1.比較于一級二級,三級取消了經濟與管帳這兩個項目,增加了GIPS這個項目

2.三級考試的內容愈加偏定性,而CFA一二級考試愈加偏定量。

3.三級的考試內容愈加微觀,因為協會已默許將你放在manager的位置,而CFA一二級內容愈加圍觀,將考生定坐落analyst。

4.相對CFA一二級,CFA三級考試內容較雜,系統性不如CFA一二級。

CFA考試費用:

CFA考試費用以美元結算,由三個部分構成:

CFA

1.注冊費(Enrollment Fee):

只需初次注冊CFA考試時繳納450$,即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。

2.考試費(Registration Fee):

電子版教材、知識水平測試、模擬測試。

每次報考時都需要繳納,考試費依據報名時間的早晚而不同:

2019年6月CFA考試費用:

2019年12月cfa一階段報名截止時間2019年3月27日,考試費650$

2019年12月cfa二階段報名截止時間2019年8月14日,考試費950$

2019年12月cfa三階段報名截止時間2019年9月11日,考試費1380$

2020年6月CFA考試費用:

2020年6月cfa一階段報名截止時間2019年10月17日,考試費650$

2020年6月cfa一階段報名截止時間2020年2月3日,考試費950$

2020年6月cfa一階段報名截止時間2020年3月13日,考試費1380$

3.考試稅費(Sales Tax)

初次報名考試對應"新考生稅費",已經報名參加過考試的考生對應"老考生稅費"。

參考數值:新生稅$66,老生稅 $39,具體以交費時顯示為準

[注:]重考考生僅需支付考試費和教材費用,無需支付注冊費。

CFA官方教材費用費用明細:

1. 選擇CFA官方教材電子版(Online):無需再交額外費用。

2. 選擇CFA官方教材電子版+印刷版(Bundle):則在考試費用里添加$150(一套印刷版教材費用)+ $20郵寄費用。

(以上費用均以“美元”為計算單位2. 以上報名時間以美國東部時間為準)

CFA考試大綱:

2019CFA一級考試科目和考綱變化:

CFA

CFA二級科目名稱——2018科目權重占比——2019科目權重占比

Ethical and Professional Standards——15%——15%

Quantitative Methods——12%——10%

Economics——10%——10%

Financial Reporting and Analysis——20%——15%

Corporate Finance——7%——10%

Portfolio Management——7%——6%

Equity Investments——10%——11%↑

Fixed Income Investments——10%——11%

Derivatives Investments——5%——6%

Alternative Investments——4%——6%

一級除了經濟和道德之外,其余科目均有權重的調整。變動較大的除了財報,組合外,公司金融和另類這兩門科目的重要性提升

2019CFA二級考試科目和考綱變化:

CFA二級科目名稱——2018科目權重占比——2019科目權重占比

Ethicaland Professional Standards——10%-15%——10%-15%

Quantitative Methods——5%-10%——5%-10%

Economics——5%-10%——5%-10%

Financial Statement Analysis——15%-20%——10%-15%↓

Corporate Finance——5%-15%——5%-10%↓

Equity Investments——15%-25%——10%-15%↓

FixedIncome Investments——10%-20%——10%-15%↓

Derivative Investments——5%-15%——5%-10%↓

Alternative Investments——5%-10%——5%-10%

Portfolio Management——5%-10%——5%-15%↑

2019CFA三級考試科目和考綱變化:

CFA三級科目名稱——2018科目權重占比——2019科目權重占比

Ethical and ProfessionalStandards——10-15——10-15

Economics——5-15——5-10↓

Equity investments——5-15——10-15↑

Fixed income——10-20——15-20↑

Derivatives——5-15——5-10↓

Alternative investments——5-15——5-10↓

Portfolio Management and Wealth——45-55——35-40↓

以上信息如有異議,請以協會官方信息為準!

CFA考試中的注意事項

1.答題紙上Last Name(Surname)是指姓,First Name(Given)是指名,切勿寫錯;

CFA

2.合理安排時間,CFA一級考試平均每道題1.5分鐘,CFA二級考試平均每道題3分鐘,CFA level 3上午寫作題目每道題目中有時間提示,不要對某一題目花太多時間,并且隨時掌握解題進度;

3.答案必須寫到答題紙上,題號必須與試卷上的題號對應,注意要把橢圓型的圓圈涂滿,答題紙上會有正確涂寫方法的圖示,另外如果有不確定的試題,可在試卷上做一個標記,先選一個答案,如果有時間多余的話,可以回頭再解答;

4.在CFA考試中要仔細閱讀題干,區分least likely和most likely題型(一般真題中會用斜體標注出“least likely”和“most likely”;

5.考生需要注意在計算器上會有一頁附帶的硬卡紙的使用說明書,建議把它取出來不要帶進考場,如果帶進考場監考人員會檢查,必須保證上面沒有任何的與考試相關的內容,如公式,文字等等,以免引起監考人員的懷疑;

6.對待每一道題都要冷靜,不要放棄任何一道題。

CFA考試時間安排

香港考場的上午進場時間是8:00,下午是1:00;考場門關閉時間上午是8:35,下午是1:35

考場里是沒有鐘的,但是會有計時老師每半小時、每15分鐘提醒大家。

溫馨提醒

1.考試試卷發下來是用塑料封套密封的,在沒有得到考場廣播提示前,切勿提前打開試卷,一定要按照考場指令來做,否則被監考人員發現會被取消考試成績。

2.考試期間切勿東張西望,禁止在除試卷、答題紙以外的地方涂寫(比如桌子、橡皮擦等),監考人員看到后不會提醒考生,但是可能會記錄“疑似作弊”。此前就有考生在協會公布成績時收到郵件,被協會認為“疑似作弊”,要接受協會的調查,考試成績也沒有公布。

3.考試結束時,考場會有停止答題的提示,此時必須停筆切勿再進行作答,即使有試題沒有做完,如果多寫了幾秒種,被監考人員發現的話會取消考試成績。

CFA成績查詢時間:

cfa考試成績公布時間規律:CFA一級、二級成績一般在考試結束后50天左右的周二公布,CFA三級成績在考試結束后的70天左右公布進行推算。

CFA

2019年6月CFA一二級考試成績公布時間預計為:2019年8月6號

2019年6月CFA三級考試成績公布時間預計為:2019年8月20號(以協會公布時間為準)。

根據以往的中國CFA考試時間表明,屆時將會陸續收到成績,請大家注意查收注冊時留下的郵箱即可,略有部分考生會將推遲一兩個工作日收到為正常情況,不必驚慌

CFA成績方式:

方式一:通過郵件查詢

CFA協會將在統一時間給全球CFA考生發送考試成績通知郵件,考生可登錄自己的注冊郵箱查看。如果其他考試已經收到協會的成績單,而你卻沒有收到郵件,請不要著急,可以檢視郵箱的"垃圾箱"個"廣告郵件",查看郵件是否被誤當做垃圾郵件攔截。

方式二:進行在線查詢

在線查詢,在CFA協會郵件通知的次日,C考生可以登錄CFA官方網站,使用自己當時注冊的用戶名和密碼,查看自己的CFA考試成績。

CFA成績查詢流程

1.點擊進入CFA協會主頁>>>CFA成績查詢入口

由于登錄CFA官網的人員較多,會導致網站打開緩慢甚至也有打不開的情況,可以稍后再試,請知曉。

2.輸入用戶名和密碼。

3.點擊首頁CFAProgram 標簽

4.點擊左邊導航欄 About the Exam標簽。

5.點擊右部 Exam results and pass rates 標簽。

6.點擊右部2018 candidates標簽。

7.即可查到你的成績。

CFA考試成績通過標準:

CFA統計時將正確率分為三檔:=50%,51%-70%,70%,并且給出了每一部分的正確率屬于那一檔,最后會直接告知考生是否通過。

CFA

CFA協會從來不公布每年考試的最低通過題數,但根據多年來的分析,CFA協會會選取1%的最高分的考生成績加以平均,再在這個計算出來的成績乘以70%作為標準線。

例如:試題總量為240題,全球成績排名前1%的考生的平均正確答案數量為220題,那么考生必須答對220*70%=154題才可通過本次考試。

2018年CFA通過率:

一級:6月43%,12月45%

二級:6月45%

三級:6月56%

2017年CFA通過率:

一級:6月43%,12月43%

二級:6月47%

三級:6月54%

(2019年6月成績將于8月初公布,暫無通過率)

CFA成績管理辦法:

CFA協會并沒有規定在幾年內必須通過三個級別的CFA考試規則,CFA考試成績有效期為永久。

CFA

CFA改卷方式:

CFA選擇題的閱卷方式采用機器掃描判分。CFA協會采用了多重品質監控程序,包括檢查受損的答題紙,以及隨機抽取約百分之五的樣本作獨立審核之用。

CFA協會在美國弗吉尼亞州夏律第鎮的總部聚集700位CFA持證人參與CFA三級考試的閱卷工作。在閱卷的過程中,每位考生的身份會絕對保密。閱卷人只知道考生號碼,名字和國籍等資料一律屏蔽。保證CFA考試的公平、公正、公開。

經過一周的工作,閱卷工作初步完成,并將進入資深閱卷的程序。此時,考生的成績會被從高到低排列,均分為上段、中上段、中下段和下段四個分數段。資深閱卷人將重新批改成績位于中上和中下兩個分數段的考卷(成績位于第25百分位數到第75百分位數之間的考卷),且不能參與已批改過的考卷的重改工作。

CFA證書領取條件:

1.依次通過三個級別的考試;


CFA

2.具有四年或以上的CFA 認可的與投資決策過程相關的專業工作經驗(相關經驗可在考前、考中、考后積累);

3.提交兩封引薦人Sponsor的推薦信;

4.申請成為CFA及所在協會的會員資格(membership);

5.遞交職業品行陳述。

无错特码料